Wie zuverlässig sind die KI-Empfehlungen?

Die Empfehlungen basieren auf Backtests mit historischen Daten. Sie sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse, sondern eine datenbasierte Einschätzung.

Werden meine Finanzdaten sicher verarbeitet?

Daten werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich für Ihre eigene Analyse verwendet. Eine Weitergabe an Dritte findet nicht statt.

Ersetzt die Plattform eine Finanzberatung?

Nein. Die Analyse liefert eine Entscheidungsgrundlage. Die endgültige Entscheidung treffen Sie oder Ihr Berater.

Welche Daten benötigt die Analyse?

In der Regel reichen Kontoauszüge oder ein Export aus Ihrer Buchhaltungssoftware der letzten Jahre.

Wie lange dauert die erste Auswertung?

Nach Anbindung der Daten liegt eine erste Übersicht in der Regel innerhalb weniger Minuten vor.

Dynamic Trevion Dashboard per l'analisi dei dati di liquidità e investimenti

Analisi basata sull'intelligenza artificiale per il capitale inutilizzato nella tua azienda

Dynamic Trevion controlla i dati finanziari storici e mostra quale percentuale della tua liquidità può essere investita senza mettere a repentaglio la tua solvibilità.

Avvia l'analisi Ecco come funziona

Analisi della liquidità – vista di esempio

Liquidità disponibile72%

Punteggio di rischiobasso

Tasso di investimento consigliato18%

Rappresentazione illustrativa. Non consigli sugli investimenti.

Il problema

La liquidità inutilizzata costa più di quanto protegge

Molte piccole e medie imprese mantengono elevati saldi di cassa come riserva di sicurezza. Senza una valutazione sistematica non è chiaro quale percentuale potrebbe essere investita. Le analisi manuali nelle tabelle richiedono molto tempo e raramente forniscono una base affidabile.

Saldi di cassa elevati senza una chiara strategia di investimento
Mancanza di dati storici comparativi per le decisioni
Analisi manuale delle tabelle che richiede molto tempo
Rischio poco chiaro con investimenti a breve termine

La soluzione

Come il motore di analisi supporta le decisioni

Analisi dei dati in tempo reale

La piattaforma valuta continuamente i movimenti dei conti e lo storico della liquidità e aggiorna automaticamente le cifre chiave.

Backtesting di scenari storici

Le strategie vengono testate rispetto ai dati di mercato pluriennali prima di formulare una raccomandazione.

Valutazione del rischio per scenario

Ciascuna raccomandazione include una valutazione del rischio basata sulla volatilità e sulle esigenze di liquidità.

Soglie individuali

Stabiliscono riserve minime. L'analisi tiene conto di questi limiti in ogni calcolo.

I modelli funzionano esclusivamente con dati finanziari storici e informazioni di mercato disponibili al pubblico. Ogni raccomandazione si basa su calcoli comprensibili, non su previsioni senza dati.

Ambiente di lavoro Dynamic Trevion per l'analisi dei dati finanziari

Informazioni sulla piattaforma

Una piattaforma che espone i calcoli

Dynamic Trevion è stato sviluppato per le aziende che desiderano prendere decisioni di investimento in modo comprensibile. Invece di raccomandazioni di investimento già pronte, la piattaforma fornisce il database e la metodologia su cui si basa.

Ogni calcolo può essere ricondotto ai dati storici sottostanti. La decisione rimane tua; l'analisi ne fornisce la base.

Processo

L'analisi funziona in quattro fasi

Il processo viene eseguito senza valutazione manuale e rimane tracciabile in ogni momento.

Connetti i dati

Colleghi i dettagli dell'account o carichi gli estratti conto. La trasmissione è crittografata.

Riconoscere i modelli

Il motore identifica modelli di liquidità ricorrenti negli ultimi anni.

Strategie di backtest

Le possibili strategie di investimento vengono testate rispetto ai dati storici di mercato, non solo simulati.

Raccomandazione ricevuta

Riceverai una panoramica con un punteggio di rischio e il tasso di investimento consigliato.

Trasmissione crittografata I dati rimangono sotto il tuo controllo Nessuna cessione a terzi

Casi d'uso

Situazioni tipiche in cui l'analisi aiuta

Affari stagionali

Picchi di vendite nel corso dell'anno

Un rivenditore accumula ingenti saldi di cassa nel quarto trimestre che rimangono in gran parte inutilizzati nel primo trimestre. L'analisi riconosce l'andamento stagionale su diversi anni e suggerisce un investimento scaglionato.

Risultato: La riserva di liquidità viene mantenuta e le eccedenze vengono pianificate sistematicamente invece di restare inutilizzate.

Crescita

Riserve per un investimento pianificato

Una società di servizi sta pianificando un acquisto importante tra dodici mesi. L’analisi simula strategie a breve termine concentrandosi sulla conservazione del capitale piuttosto che sui rendimenti massimi.

Risultato: Il capitale rimane disponibile non appena l'investimento pianificato giunge a scadenza.

Decisione degli azionisti

La valutazione congiunta dei rischi nell’impresa di famiglia

Diversi azionisti valutano diversamente la disponibilità ad assumersi rischi. L'analisi fornisce un punteggio di rischio uniforme per diversi scenari come base comune per la discussione.

Risultato: Una base decisionale comune sostituisce le valutazioni individuali senza base dati.

Domande frequenti

Domande su affidabilità, dati e utilizzo

Quanto sono affidabili le raccomandazioni dell'IA?

Le raccomandazioni si basano su backtest con dati storici. Non sono una garanzia di risultati futuri, ma piuttosto una valutazione basata sui dati.

I miei dati finanziari verranno trattati in modo sicuro?

I dati vengono trasmessi crittografati e utilizzati esclusivamente per la vostra analisi. Non sarà ceduto a terzi.

La piattaforma sostituisce la consulenza finanziaria?

No. L'analisi fornisce una base per il processo decisionale. Tu o il tuo consulente prendete la decisione finale.

Quali dati richiede l’analisi?

Di norma sono sufficienti gli estratti conto o un'esportazione del vostro software di contabilità degli ultimi anni.

Quanto dura la prima valutazione?

Dopo aver collegato i dati, una prima panoramica è generalmente disponibile entro pochi minuti.