Dynamic Trevion sprawdza historyczne dane finansowe i pokazuje, jaką część Twojej płynności można zainwestować bez narażania na szwank Twojej wypłacalności.
Reprezentacja ilustracyjna. Nie jest to porada inwestycyjna.
Problem
Wiele małych i średnich przedsiębiorstw utrzymuje wysokie salda środków pieniężnych jako bufor bezpieczeństwa. Bez systematycznej oceny nie jest jasne, jaka część tych środków mogłaby zostać zainwestowana. Ręczne analizy w tabelach są czasochłonne i rzadko dają wiarygodną podstawę.
Rozwiązanie
Platforma na bieżąco ocenia ruchy na rachunkach i historię płynności oraz automatycznie aktualizuje kluczowe dane.
Przed wydaniem rekomendacji strategie są testowane w oparciu o wieloletnie dane rynkowe.
Każda rekomendacja zawiera ocenę ryzyka w oparciu o zmienność i potrzeby płynnościowe.
Ustalają rezerwy minimalne. Analiza uwzględnia te ograniczenia w każdym obliczeniu.
Modele pracują wyłącznie z historycznymi danymi finansowymi i publicznie dostępnymi informacjami rynkowymi. Każda rekomendacja opiera się na zrozumiałych wyliczeniach, a nie na prognozach pozbawionych danych.
O platformie
Dynamic Trevion powstał z myślą o firmach, które chcą podejmować decyzje inwestycyjne w sposób zrozumiały. Zamiast gotowych rekomendacji inwestycyjnych platforma udostępnia bazę danych i metodologię, która za nią stoi.
Każde obliczenie można prześledzić wstecz do danych historycznych. Decyzja pozostaje Twoja; analiza stanowi ku temu podstawę.
Proces
Proces przebiega bez ręcznej oceny i jest zawsze identyfikowalny.
Łączysz szczegóły konta lub przesyłasz wyciągi. Transmisja jest szyfrowana.
Silnik identyfikuje powtarzające się wzorce płynności w ciągu kilku ostatnich lat.
Możliwe strategie inwestycyjne są testowane w oparciu o historyczne dane rynkowe, a nie tylko symulowane.
Otrzymasz przegląd z oceną ryzyka i zalecaną stopą inwestycji.
Przypadki użycia
Sprzedawca detaliczny gromadzi w czwartym kwartale duże salda środków pieniężnych, które w pierwszym kwartale pozostają w dużej mierze niewykorzystane. W analizie uwzględniono sezonowość na przestrzeni kilku lat i zasugerowano inwestycję rozłożoną w czasie.
Firma usługowa planuje poważny zakup za dwanaście miesięcy. W analizie symulowano strategie krótkoterminowe skupiające się na ochronie kapitału, a nie na maksymalnej stopie zwrotu.
Kilku akcjonariuszy odmiennie ocenia gotowość do podejmowania ryzyka. Analiza zapewnia jednolitą ocenę ryzyka dla różnych scenariuszy, stanowiącą wspólną podstawę do dyskusji.
Często zadawane pytania
Zalecenia opierają się na testach historycznych z danymi historycznymi. Nie stanowią one gwarancji przyszłych wyników, lecz raczej ocenę opartą na danych.
Dane przesyłane są w postaci zaszyfrowanej i wykorzystywane wyłącznie do celów własnej analizy. Nie będą one przekazywane osobom trzecim.
Nie. Analiza stanowi podstawę do podejmowania decyzji. Ostateczną decyzję podejmujesz Ty lub Twój doradca.
Z reguły wystarczające są wyciągi bankowe lub eksport z programu księgowego z ostatnich kilku lat.
Po połączeniu danych wstępny przegląd jest zwykle dostępny w ciągu kilku minut.